Waqtiyada kala duwan dad kala duwan ayaa isku dayay in ay helaan dakhli, ma samaynayaan wax gaar ah, laakiin soo jiidashada maal-galiyeyaal badan iyo mashruucooda. Ugu horreyntii, ereyga "haramka maaliyadeed" wuxuu lahaa macne kala duwan oo keliya 70kii sano ee la bilaabay si uu u qeexo been-abuur.
Sidee bay Dahir Maaliyadeed u Shaqaysaa?
Abaabulayaasha hay'ad ganacsi oo sidan ah ayaa shirkadoodu u dhigan tahay mashruuc maalgashi ah, oo ku ballanqaadaya dakhligooda maalgashadayaasha inay hubaal ka sareeyaan kuwa suuqa amaahda. Kuwa xiiseynaya sida hannaanka dhaqaale ee loo qaabeeyey, waxaa muhiim ah in laga jawaabo in shirkad noocan oo kale ah aysan helin waxna aysan iibin: Waxay bixisaa lacag loogu talagalay kaqaybgalayaasha kharashka soo galootiga cusub. Kaalinta ugu weyn ee tan waxa la siiyaa qabanqaabiyeyaasha mashruuca iyo in ka badan, waa dad badan oo "hooked".
Calaamadaha haramka dhaqaalaha
Waxaa jira shuruudo badan oo aad ka heli karto mashruuca maalgashiga "gaarka ah" sida:
- Dakhliga dulsaarka sare, oo gaaraya 50-100%.
- Hantida dhaqaalaha waxaa lagu gartaa xayeysiin karti leh, rafcaan u leh shuruudo gaar ah oo dadka caadiga ah aysan fahmin.
- Macluumaadka gaarka ah ee la'aanta, oo la xaqiijin karo, ku saleysan ilaha madaxabannaan.
- Muujinta hantida maaliyadeed waa dhaqdhaqaaqa lacagaha dibadda ah.
- Maqnaanshaha xogta ku saabsan qabanqaabiyayaasha iyo isuduwayaasha.
- Xafiis aan lahayn iyo joornaal. Maqnaanshaha dukumentiyada xaqiijinaya diiwaangelinta rasmiga ah.
- Caymiska shirkadaha macaamilada ee gobol kale.
Sidee loo kala saari karaa shirkad maalgashi oo ka timaada Hawl
Badanaa, mashruuc maalgashi oo sharci ah ayaa loo qaadaa haramka, gaar ahaan haddii la gubay oo inta badan lacagtii la siiyay bixinta lacagaha hore ee maalgashadayaasha. Si kastaba ha ahaatee, waxaa jira farqi weyn oo u dhaxeeya iyaga. Kuwa weydiiya waxa aan calaamad u ahin Dahabiga Maaliyadeed, waxaa habboon in la yidhaahdo shirkadda maal-gashadu ma qarinayso waxqabadkeeda. Haddii aad rabto, waxaad mar walba ogaan kartaa cidda aasaasiga u ah iyo hoggaamiyaha, iyo noocyada shirkadaha ay shirkadu ku maalgeliso.
Ka hor intaanad ku biirin ururkan, waxaad ka akhrin kartaa internetka, la hadal maal-gashadayaasha, inaad ogaatid in ay helaan lacagaha joogtada ah iyo heerka cabbirka. Hantida maaliyadeed waxay u shaqaysaa soo jiidasho dad badan, halka shirkad daacad ah maalgashadayaashu heli doonaan lacagtiisa iyada oo aan loo eegayn inta dad badan ay xiiseynayaan mashruucan.
Waa maxay farqiga u dhexeeya suuq-geynta shabakada iyo muusiga maaliyadeed?
Halkan, khilaafaadka ayaa ka sii daraya, sababtoo ah xitaa shirkado sharci ah, kuwa loo yaqaan "looma ogeysiino wax ku saabsan inta dakhli ah ee ay heli doonaan sababtoo ah waxqabadyadooda, inkastoo xayaysiisku uu balanqaadayo. Farqiga u dhexeeya suuq-galka shabakada iyo haramka maaliyadeed waa tan hore waxay ku hawlan tahay suuq-geynta iyo adeegyada qaarkood. Inkasta oo shirkado badan, kuwa iibiyeyaashu heli karaan dakhliyada maaha inay iibiyaan alaabta, laakiin waxay ka qaadaan khidmadda shaqaalihii ku lug lahaa shirkadda.
Noocyada haramka dhaqaalaha
Dunida casriga ah, laba nooc oo ah Hawlaha ayaa ah mid aad u badan:
- Ahraamta Multilevel. Tusaale ahaan waa "Ururka Indiyaanka" ee Sharciga Yooxanaa. Abaabuluhu wuxuu soo jiitay maal-galiyayaal si loo horumariyo Wabiga Mississippi. Dhab ahaantii, macaashka maalgashiga badankood waxay u baxeen inay iibsadaan curaarta dawladda. Kordhinta sicirka sicirka ee qiimaha waxaa sababay kicinta degdega ah iyo marka socodka lacagta caddaanku uu noqday mid aad u weyn, qiimaha ayaa kor u kacay si aan hore loo arag, haramka ayaa hoos u dhacay.
- Pyrzi pyramid schemes . Tusaale waa "SXC", kaas oo ka shaqeeyey iibinta biilalkiisa. Maalgashadayaasha ayaa soo jiitay qabanqaabiyeyaasha, iyaga oo ku ballanqaaday inay faa'iido ka heleen rasiidhada, inkastoo dhab ahaantii uusan dooneynin in ay iibsadaan rasiidhyada, sababtoo ah lama beddeli karin lacagta. Marka majaladda "Post Magazine" lagu qiyaasay in la dabooli lahaa dhammaan maalgashiyada wareegga waa in ay noqdaan 160 milyan oo shandadood ah, malaayiin ayaa soo baxday, madaama tirada dadka haysta ay ahaayeen 27 kun oo qof.
Sidee loo sameeyaa Dahab ah dhaqaale aan xakamayn?
Variants, sida loo abuuro haram dhaqaale, waxaa jira dad badan oo shabakada, iyo dhab ah. Shabakadda Weyn ee Adduunka, "nidaamka jeebka 7" waa mid aad u caan ah. Abaabuluhu wuxuu u dhigmayaa lacag yar oo ah 7 boorso elektaroonik ah, ka dibna wuxuu ku darayaa lambarka xisaabta liiskan wuxuuna u dirayaa xayeysiisyada shabakadaha bulshada , kooxaha iyo kulannada, ku martiqaadaya inay galaan mashruuca. Si kastaba ha noqotee, oo raba in la ogaado sida loo dhiso haram maaliyadeed, waxaad u baahan tahay inaad xasuusnaato in mashruuc kasta oo noocan ah uu ku guuldareysto inuu guuldareysto. Xitaa haddii dhammaan dadka dhulka ku nool ay ku soo biiraan, waxay burburin doonaan ka dib markii xubintii ugu dambaysay soo gashay.
Sidee lacag loogu sameeyaa Hawlaha Maaliyadeed?
Dadka degaanka ah oo aan aad loo jeclayn waxay si fudud ugu heli karaan dakhliga iyagoo ku biiraya ururkan. Waxyaabaha ugu muhiimsani maaha in ay tixgeliyaan dakhliga ku saabsan gabdhaha maaliyadeed sida ilaha iyo dakhliga kali ah ee dakhliga. Ka mid noqo ururku waa in uu ahaado mid ugu sarreeya horumarkiisa, iyo maahan marka saaxiibo badan iyo saaxiibo hore u kasbadeen, sababtoo ah mabda'a dhaqaalaha maaliyadeed waa inuusan ku noolaan muddo dheer. Marka gabagabada la helo, lacagta caddaanka ah ee la socota danta waa in la noqdaa oo aan halis dambe la gelin.
Cawaaqibta Dahabka Maaliyadeed
Sheekooyin naxdin leh ayaa la xiriira shaqadooda. Dhamaadkii qarnigii 20aad ee Albania, shabakad dhan oo ka mid ah shirkadahan oo ay soo galaan lacag caddaan ah oo ah 30% miisaaniyadeedka sanadlaha ee dalka ayaa sababay burburkii dawladdaa ka dib markii burburay nidaamka, ciidanka ayaa ku soo celiyay amar ayna u dammaanad qaadaan dulsaar bixiyeyaasha. Natiijo ahaan, dadku way dhinteen, dawladdana waxaa lagu qasbay inay is casisho. Ahraamida maal-gashiga ayaa ku dhufta lakabyada ugu nugul dadka, sababtoo ah intooda badani waxay la kulmaan dad fudud oo aan wax qorin.
Cilmi-nafsiga ee dhibanayaasha haramyada maaliyadeed
Dhibbanayaasha mashaariicda maalgashiga noocan oo kale ah ma aha oo kaliya kuwa liita, oo sidoo kale aad u daneynaya arrimaha sharciga iyo dadka hodanka ah. Iyagu kuma ceeboobaan khiyaano, oo waxay diyaar u yihiin inay khiyaaneeyaan, oo ay naftooda ku khiyaaneeyaan. Dadka noocaas ah oo leh qurxin maskaxeed ayaa lagu magacaabaa nooca asteroid. Dabeecaddooda waxaa lagu gartaa sumcad, dareemid, soo jeedin fudud, oo aan lagu sheegin hypnosis.
Waxay rabaan inay ogaadaan sida lacag loogu sameeyo Dahab Maaliyadeed, oo qabanqaabiyeyaashu waxay diyaar u yihiin inay ka jawaabaan su'aalahooda oo dhan, iyagoo tilmaamaya wax kasta oo ka mid ah midabada irridaha, jahwareerka iyo tuurista muranada macquulka ah iyo abuurista jawi xiisad waalan, ka ciyaarista dareenka aadanaha, xushmadda iyo cabsida ka maqanaantaada. Marka lacagaha ugu horreeya ay bilaabmaan, qofku ma joojin karo. Waxay u egtahay ciyaarista roulette, halkaas oo farxadda ay qarineyso dhammaan doodaha maskaxda.
Hantida ugu caansan ee dhaqaalaha
Dunidu waxay ogyihiin mashruucyo been abuur ah oo saameeyay kumanaan iyo malaayiin qof. Waxaa ka mid ah:
- AOOT "MMM" S. Mavrodi . Ugu horreyn, shirkaddiisa waxa ay fulisay dhaqdhaqaaqyada dhaqaale iyo ganacsi, 1994-dii waxay bilaabeen inay iibiyaan saamiyadooda, iyagoo soo bandhigaya marxalad gaar ah oo ku saabsan iibsashada iyo iibinta suuqaas, kuwaas oo si joogto ah u koray. Shirkadda bangiga ayaa la aqoonsaday oo keliya 1997-kii iyo muddadaa Mavrodi xitaa waxa uu ku guulaystay inuu ku xigeen yahay, iyo markii khiyaano horay loo shaaciyey. Sida laga soo xigtay qiyaasaha kala duwan, 2-15 milyan oo deyn bixiye ayaa noqdey dhibanayaal.
- Hawlaha maaliyadeed ee khaaska ah waxaa ka mid ah shirkadda Bernard L. Madoff Investment Securities LLC B. Meidoff . Waxa uu abaabulay xafiiskiisii 1960kii, sannadkii 2009 waxaa lagu eedeeyay khayaano waxaana lagu xukumay 150 sano oo xabsi ah.
- "Vlastilina" VI. Solovyovoy . Shirkadeeda waxay caan u noqotay inay hesho maalgashadayaasha ugu horreeya ee gawaarida, laakiin laba sano ka dib markii ururku burburay 1994, isaga oo ka tegay in ka badan 16 kun oo qof oo aan dhiig lahayn.